Юрист рассказал, почему банки начали блокировать переводы россиян
Банки блокируют переводы из-за нетипичного поведения россиян – кредитные организации может насторожить нехарактерный объём операции, время её совершения и даже устройство, с помощью которого она проводится, рассказал РИА Новости адвокат межтерриториальной коллегии адвокатов (МКА) «Клишин и партнеры» Дмитрий Пашин.
— Если характер, параметры и объём проводимой банковской операции (время, дни, место проведения операции; устройство, с которого проводится операция; сумма операции; периодичность или частота проведения операций; получатель средств) не соответствуют обычно совершаемым клиентом операциям, то ее отнесут к нетипичной, — заявил он.
Юрист в качестве примера привёл ситуацию, когда клиент пытается перевести один миллион рублей, при этом никогда ранее он не делал перевод свыше 20 тысяч рублей.
— Повторюсь, точных параметров, при какой разнице с «обычным переводом клиента» конкретный банк посчитает операцию подозрительной, никто не раскроет, — заключил Пашин.
При этом Центральный банк опроверг сообщения СМИ о массовых блокировках карт россиян.
— Банк России, который ведёт базу данных о мошеннических операциях, не согласен с оценками экспертов о количестве заблокированных карт. C 1 января по 19 января 2026 года мы получили 7431 обращение граждан в связи с блокировкой карт, и это количество обращений вдвое меньше обычного,- сообщили журналистам в ведомстве.
Ранее газета «Коммерсант» приводила экспертную оценку, согласно которой российские банки в первые недели 2026 года могли временно заблокировать два-три миллиона карт и счетов физических лиц.
Причём в ноябре 2025 глава ЦБ Эльвира Набиуллина сообщала о росте числа жалоб на необоснованные ограничения. Она допускала, что власти могли «перегнуть палку» в борьбе с мошенничеством, и призывала принять все меры, чтобы средства добросовестных клиентов не блокировали.
… Впрочем, ещё Пётр Великий называл излишнее рвение при выполнении воли государя «усердием не по разуму». Видимо, за три с лишним столетия оно никуда не делось.